Что такое скам в пространстве криптовалют?

Что такое скам в пространстве криптовалют?

Мошенничество (жульничество) — это разновидность мошенничества, заключающаяся в отправке денег киберпреступникам. Если на традиционных рынках мошеннические проекты привлекают фиат, то криптовалюта — ресурсы. У мошенничества только одно направление: обман инвесторов путем инвестирования ресурсов в конкретный проект, а из-за специфики технологии блокчейн практически невозможно выявить мошенников на низовом уровне.

Разнообразие аферы

Мошенничество зависит от тенденций рынка криптовалют. Например, в 2017 году были популярны проекты ICO, и Bitconnect создавался на фоне этого бума. После его аферы финансовые пирамиды начали набирать обороты под видом криптовалют и различных протоколов DeFi с высокой прибыльностью для участия в стекинге. Но сначала о главном.

Мошеннические сайты.

Мошенники создают сайт, имитирующий деятельность компании. Часто это инвестиционные проекты, которые предлагают купить что-то с долгосрочной выгодой. Все это делается на коленях всего за один день, поскольку сфера криптовалюты не регулируется, а у обычных инвесторов намного проще украсть активы.

Даже если вы обратитесь в полицию, найти злоумышленника и вернуть украденную криптовалюту практически невозможно. Да, о кражах сообщают, но только в особо крупных размерах.

Прекрасным примером мошеннического сайта является Sharkdefi. Это протокол DeFi и точная копия хорошо известных обменов PancakeSwap и Uniswap, и на самом деле это типичная пирамида.

Фишинг

Фишинг — это хорошо известный метод мошенничества, который предполагает создание клонов известных бирж или кошельков. Пользователи фишинговых сайтов передают мошенникам свои данные (например, адрес электронной почты для входа и пароль), после чего мошенники входят в реальную биржу или кошелек, вводя украденные данные, и выводят активы пользователей в свои кошельки.

Техподдержка в чате

Мошенники постоянно используют чаты с криптосервисами, выдавая себя за службу поддержки клиентов компании и предлагая им любую помощь. Например, восстановить доступ к аккаунту на бирже. Часто пользователи добровольно предоставляют паспортные данные или сканы документов, которые будут использоваться в личных целях.

Финансовые пирамиды

Все финансовые пирамиды работают по схеме Понци: первые инвесторы получают доход за счет прихода новых инвесторов. Через некоторое время приток средств становится все меньше и в какой-то момент пирамида лопается. Самым большим плюсом, конечно же, являются создатели пирамиды и первые инвесторы.

Bitconnect — крупнейшая в отрасли схема криптографической пирамиды. Мошенники вырезали из пирамиды настоящую блокчейн-платформу, которая смогла войти в десятку крупнейших проектов по капитализации трекера Coinmarketcap. После сильной аферы команда Coinmarketcap начала тщательно проверять проекты, чтобы не испортить их репутацию и защитить инвесторов в криптовалюту.

ICO или IEO

Аналитики Satis Group неоднократно заявляли, что 81% всех существующих ICO-проектов в 2017-2018 годах — чистая афера и только 5% были честными и перспективными.

Все получилось проще некуда: мошенники собрали активы инвесторов, пообещав выпустить суперинновационный продукт, на котором можно заработать много X. После привлечения капитала в ходе ICO, мошенники покинули проект или, в лучшем случае, сами забросили его бросил манекен, вводя инвесторов в заблуждение.

Отличным примером является OneCoin, создатели которого провели продажу токенов и смогли собрать более 4 миллиардов долларов, очевидно, сумели спрятаться с такой огромной суммой в различных криптовалютах, которые уже были смешаны и разделены на сотни тысяч небольших сумм. Рекламная кампания OneCoin была настолько качественной, что инвесторы даже не заметили отсутствия возможностей для майнинга.

Отдельно стоит упомянуть PlusToken, что немного похоже на Bitconnect. Создатели этой аферы привлекли 200,000 BTC, 789,000 ETH и 26 миллионов EOS на общую сумму около 2 миллиардов долларов. Возможно, что при нынешних темпах криптовалюты мошенничество уже является крупнейшим в криптовалютном пространстве.

Анатомия охоты на криптовалютный скам

Итак, давайте проанализируем охоту за мошенничеством, организованную против Skycoin. Поскольку Skycoin решил большинство технических проблем в моем ответе, я сосредоточусь на нетехнической стороне, которой Грин и Кларк предпочитают оставаться (что довольно странно для технических писателей, потому что я думал, что это их работа — уничтожать технологии).

1. Криптовалюта с премайном — это афера.

«Skycoin имеет 100% премайн%»

Первые два пункта легко опровергнуть. Например, считают ли они, что Ripple — это мошенничество, потому что у него 100% премайн? Все ли токены ERC20 также обмануты только из-за премайна? Без понимания конкретной архитектуры и плана распределения для каждой монеты премайна просто абсурдно основывать суждение о мошенничестве на основе премайна. Skycoin любезно предоставил подробное объяснение этого в ответ на статью Грина. Третий момент (аппаратный узел) также подробно объясняется там).

Но, несмотря на все усилия команды, в следующей статье Кларк полностью проигнорировал ответ. Кларк не прокомментировал какие-либо технические аспекты, на которые указал Грин и которые позже были опровергнуты или объяснены в ответе Skycoin. Вместо этого Кларк начал критиковать другую сторону проекта. (Разве нельзя не спросить, верна ли эта позиция по отношению к проекту, который вы так уверенно считаете мошенничеством? Не следует ли нам уделять больше внимания ответу противоположной стороны, который кажется разумным с точки зрения третьей стороны?)

2. Технический документ, который они не понимают, является мошенничеством.

«Невозможно узнать, какие алгоритмы они используют, и весь технический документ основан на описании консенсусных алгоритмов блокчейна»

Второй пункт в подробных пояснениях не нуждается. Из их статей ясно, что Грин и Кларк не понимали whitepaper Skycoin. Или, может быть, они не пытались понять. Кроме того, они явно не являются экспертами в области компьютерных наук и криптографии. Даже блогер, которого Грин цитировал в подтверждение своего мнения, не провел критического анализа этого документа. Неспособность новичка понимать тексты, написанные для специалистов, не может рассматриваться как признак мошенничества. Если вы ничего не понимаете, значит, это не вина проекта, а только вы сами. Существует множество криптовалютных проектов, технологии и официальные документы которых непонятны большинству неспециалистов. Так это все жульничество? Вряд ли.

3. Аппаратный узел, функции и значение которого они не могут понять, является мошенничеством.

«Вам продают устройство, называемое майнером, для работы с монетой, которая уже была добыта»

Третий момент заслуживает большего внимания. В конце концов, это то, на что Кларк и Грин указывают больше всего, критикуя Skycoin как мошенничество. Опять же, технические подробности можно найти здесь (похоже, ни Грин, ни Кларк их не читали). Как бы то ни было, ключевой момент статьи Грина таков:

«Если вы готовы потратить около 10000 долларов (на момент написания) в биткойнах, чтобы получить самодельный майнер криптовалюты Orange Pi (не предназначенный для майнинга), то, вероятно, стоит попросить четкое и краткое объяснение того, что происходит быть похожим на то, чтобы делать тебе деньги»

«Когда вы продаете майнер криптовалюты за 600 долларов, который не используется для майнинга и работает только в несуществующей сети, и вы просите за него 10 000 долларов, это похоже на торговлю змеиным маслом»

Если бы это было правдой, то Skycoin можно было бы классифицировать как мошенничество из-за его соответствия решающему фактору, описанному выше: «преднамеренное манипулирование и использование информационного разрыва с целью получения денежной выгоды создателями». Но при ближайшем рассмотрении оказывается, что и этот пункт легко опровергнуть.

Майнер Skycoin, Skyminer, стоит 1 BTC, а покупатель получил оборудование и бонус SKY, эквивалентный 0,95 BTC (1-й и 2-й взносы). Грин и Кларк признают это, но упускают один важный момент: эти бонусы SKY были оплачены со скидкой. Например, майнеры в первой партии получали бонусы SKY по ставке, намного меньшей, чем тогда рыночная ставка (0,0019, когда рыночная ставка была около 0,003. Впоследствии, бонус был начислен по ставке 0,0021, когда рыночная ставка был немного выше). Периода запрета продаж не было: вам просто нужно было подождать несколько дней, пока не появятся бонусы SKY, после чего вы можете делать с ними все, что захотите. По мнению команды, это должно было мотивировать первых сетевых специалистов (в дополнение к сетевым наградам, которые они получили после запуска тестовой сети).

Как на этом «заработать»? Все очень просто: купите майнер и начните арбитраж. Бонус не включает период отсутствия продаж. Через два-три дня после перехода вы могли зарабатывать, продавая бонусы SKY по рыночной цене. При ранней закупке первой партии прибыль может составить 50%. Каким может быть схема получения прибыли от продажи майнеров? Кто угодно сказал бы, что это далеко от истины. (Утверждение Кларка о том, что Skycoin поддерживал рыночные цены с помощью этих бонусов, также неверно. Это была внебиржевая скидка, которая не поддерживает рыночные цены, а наоборот.) Это было здорово для покупателей — они уже получили прибыль и могут получить еще больше, присоединившись к сети узлов. Последующие покупатели, получившие бонус с более низкой скидкой, также могли просто продать SKY и получить 1 BTC или меньше.

По сути, это то же самое, что покупка SKY вне торговли, и в этом нет ничего особенного (это далеко не афера). На этом этапе мы видим, что количество зарабатываемых майнеров не имеет ничего общего с тем, что Skycoin является мошенничеством, потому что покупка Skyminer является своего рода внебиржевой транзакцией, при которой вы получаете Orange Pi в подарок и электронные устройства, которые они потенциально могут принести вам больше деньги… Команда Skycoin зарекомендовала себя максимально щедрой.

Теперь, после опровержения критики о том, что Skyminer является приманкой, роль этих майнеров в сети Skycoin является довольно тривиальным вопросом. Эта статья не укладывается в подробное объяснение, но вы легко найдете для себя информацию о том, что планируется в будущем. Вы можете прочитать это здесь и здесь. Я удивлен, что Грин и Кларк не изучили эти источники. Их источники информации ограничены одним интервью и одним письмом (плюс несколько минут для быстрого просмотра сайта и официального документа). Между прочим, как возможно такое отношение со стороны «журналистов, которые берут на себя чуть больше ответственности за информирование общественности» (как пишет сам Кларк в своей статье «Что в Нью-Йорк Таймс ошибалось в отношении биткойнов»)? Надеюсь, они не упустили из виду эти источники информации намеренно. Или я слишком наивен?

4. Организационная непрозрачность — это афера.

«Как компания, пытающаяся замести следы, утверждая, что Стивенс никогда не имел с ней отношений или что он был ее главным операционным директором (COO), Skycoin не пытается скрыть факты, доказывающие обратное»

Последний, четвертый пункт весьма интересен. Здесь Кларк, кажется, впервые победил Skycoin. После ответа Skycoin на статью Грина соучредитель Skycoin Synth написал TNW, что «главный операционный директор» Брэдфорд Стивенс, у которого брал интервью Грин, на самом деле никогда не работал на Skycoin. Согласно ответу Кларка, это ерунда, потому что доказательства, подтверждающие обратное, можно найти в Интернете, включая Twitter, Medium и Telegram.

Однако при ближайшем рассмотрении есть вероятность, что Synth вовсе не лжет. Из-за своей децентрализованной формы организации Skycoin никогда не функционировал как компания или фонд. Synth, возможно, был честен, когда утверждал, что не было контракта о назначении Стивенса главным операционным директором. Skycoin сообщает, что маркетинговая деятельность, включая управление учетными записями Twitter и Medium, была передана на аутсорсинг маркетинговому агентству, возглавляемому Стивенсом. Затем Стивенс потерял контроль над Skycoin, назвал себя главным операционным директором и начал публиковать это название в Интернете. Поскольку Стивенс полностью взял на себя медиа-сторону Skycoin, Synth не мог вмешиваться в этот процесс, пока Стивенс не был уволен через несколько недель после публикации статьи Грина. По крайней мере, это следует из Telegram Skycoin.

Какой вывод можно сделать по этому четвертому пункту? Кларк прав, критикуя непрозрачную организационную структуру Skycoin. Я согласен с тем, что в этом отношении еще предстоит проделать работу. Но можно ли это считать признаком мошенничества? Если мы вернемся к нашему определению «мошенничества», описанному ранее в этой статье, то «проект является мошенничеством только в том случае, если он намеренно разработан таким образом, чтобы приносить денежную прибыль его создателям и вызывать денежные убытки для инвесторов». Согласно этой логике, проблема непрозрачности организации не имеет значения, если Skycoin является мошенничеством. Это не афиша, а слабость бизнеса. Статья Кларка полностью основана на проблеме главного операционного директора и организационной структуры и поэтому не опирается на факты, чтобы судить о том, является ли Skycoin мошенничеством.

Основные признаки приближающегося скама в криптовалюте

Поскольку мошенничество — не редкость, важно научиться определять его приблизительное значение. Это позволит вам игнорировать недобросовестные проекты в сторону.

1. Перебои в работе сайта. Это говорит о том, что создатели перестали поддерживать или развивать техническую и безопасную сторону проекта. В этом случае все пройдет само и аферы не заставят себя долго ждать.
2. Запоздалые ответы службы поддержки. Перспективный проект максимально быстро ответит на вопросы инвесторов. Длительная задержка с ответом может указывать на потерю интереса разработчиков к проекту.
3. Вывод денег. Задержка или отказ от отзыва говорят сами за себя. Но не паникуйте преждевременно, возможно, проект окупится надолго.
4. Изменение условий. Причин для изменения условий может быть много. Создатели, скорее всего, просто стремятся привлечь больше участников. Вероятно, это сделано для того, чтобы вас раньше обманули.
5. Слишком агрессивная реклама. Трудно сказать конкретно о афере. Может быть, создатели просто хотят повысить интерес к сайту.
6. Обзоры. Надо полагаться не только на собственный опыт. Чем больше негативных комментариев, тем быстрее будет мошенничество.
7. Участие в проекте. Без поддержки интересов любой проект обречен на провал. Снижение активности только приблизит мошенничество.
8. Повышение рентабельности. Решение играть на жадности инвесторов более характерно для хайпов. Но криптовалюта тоже имеет место быть. В этом случае администрация просто хочет собрать больше денег до закрытия проекта.

4. Фишинг сайты и другие методы фишинга

Даже новички в криптопространстве, несомненно, знакомы с практикой фишинга. Как правило, фишинг предполагает мошенничество, выдаваемое за человека или компанию для получения личной информации от жертв. Это может происходить на многих носителях — телефоне, электронной почте, поддельных веб-сайтах или приложениях для обмена сообщениями. Мошенничество с приложениями для обмена сообщениями особенно распространено в среде крипто�