Что такое скам в пространстве криптовалют?

Что такое скам в пространстве криптовалют?

Мошенничество (жульничество) — это разновидность мошенничества, заключающаяся в отправке денег киберпреступникам. Если на традиционных рынках мошеннические проекты привлекают фиат, то криптовалюта — ресурсы. У мошенничества только одно направление: обман инвесторов путем инвестирования ресурсов в конкретный проект, а из-за специфики технологии блокчейн практически невозможно выявить мошенников на низовом уровне.

Разнообразие аферы

Мошенничество зависит от тенденций рынка криптовалют. Например, в 2017 году были популярны проекты ICO, и Bitconnect создавался на фоне этого бума. После его аферы финансовые пирамиды начали набирать обороты под видом криптовалют и различных протоколов DeFi с высокой прибыльностью для участия в стекинге. Но сначала о главном.

Мошеннические сайты.

Мошенники создают сайт, имитирующий деятельность компании. Часто это инвестиционные проекты, которые предлагают купить что-то с долгосрочной выгодой. Все это делается на коленях всего за один день, поскольку сфера криптовалюты не регулируется, а у обычных инвесторов намного проще украсть активы.

Даже если вы обратитесь в полицию, найти злоумышленника и вернуть украденную криптовалюту практически невозможно. Да, о кражах сообщают, но только в особо крупных размерах.

Прекрасным примером мошеннического сайта является Sharkdefi. Это протокол DeFi и точная копия хорошо известных обменов PancakeSwap и Uniswap, и на самом деле это типичная пирамида.

Фишинг

Фишинг — это хорошо известный метод мошенничества, который предполагает создание клонов известных бирж или кошельков. Пользователи фишинговых сайтов передают мошенникам свои данные (например, адрес электронной почты для входа и пароль), после чего мошенники входят в реальную биржу или кошелек, вводя украденные данные, и выводят активы пользователей в свои кошельки.

Техподдержка в чате

Мошенники постоянно используют чаты с криптосервисами, выдавая себя за службу поддержки клиентов компании и предлагая им любую помощь. Например, восстановить доступ к аккаунту на бирже. Часто пользователи добровольно предоставляют паспортные данные или сканы документов, которые будут использоваться в личных целях.

Финансовые пирамиды

Все финансовые пирамиды работают по схеме Понци: первые инвесторы получают доход за счет прихода новых инвесторов. Через некоторое время приток средств становится все меньше и в какой-то момент пирамида лопается. Самым большим плюсом, конечно же, являются создатели пирамиды и первые инвесторы.

Bitconnect — крупнейшая в отрасли схема криптографической пирамиды. Мошенники вырезали из пирамиды настоящую блокчейн-платформу, которая смогла войти в десятку крупнейших проектов по капитализации трекера Coinmarketcap. После сильной аферы команда Coinmarketcap начала тщательно проверять проекты, чтобы не испортить их репутацию и защитить инвесторов в криптовалюту.

ICO или IEO

Аналитики Satis Group неоднократно заявляли, что 81% всех существующих ICO-проектов в 2017-2018 годах — чистая афера и только 5% были честными и перспективными.

Все получилось проще некуда: мошенники собрали активы инвесторов, пообещав выпустить суперинновационный продукт, на котором можно заработать много X. После привлечения капитала в ходе ICO, мошенники покинули проект или, в лучшем случае, сами забросили его бросил манекен, вводя инвесторов в заблуждение.

Отличным примером является OneCoin, создатели которого провели продажу токенов и смогли собрать более 4 миллиардов долларов, очевидно, сумели спрятаться с такой огромной суммой в различных криптовалютах, которые уже были смешаны и разделены на сотни тысяч небольших сумм. Рекламная кампания OneCoin была настолько качественной, что инвесторы даже не заметили отсутствия возможностей для майнинга.

Отдельно стоит упомянуть PlusToken, что немного похоже на Bitconnect. Создатели этой аферы привлекли 200,000 BTC, 789,000 ETH и 26 миллионов EOS на общую сумму около 2 миллиардов долларов. Возможно, что при нынешних темпах криптовалюты мошенничество уже является крупнейшим в криптовалютном пространстве.

Анатомия охоты на криптовалютный скам

Итак, давайте проанализируем охоту за мошенничеством, организованную против Skycoin. Поскольку Skycoin решил большинство технических проблем в моем ответе, я сосредоточусь на нетехнической стороне, которой Грин и Кларк предпочитают оставаться (что довольно странно для технических писателей, потому что я думал, что это их работа — уничтожать технологии).

1. Криптовалюта с премайном — это афера.

«Skycoin имеет 100% премайн%»

Первые два пункта легко опровергнуть. Например, считают ли они, что Ripple — это мошенничество, потому что у него 100% премайн? Все ли токены ERC20 также обмануты только из-за премайна? Без понимания конкретной архитектуры и плана распределения для каждой монеты премайна просто абсурдно основывать суждение о мошенничестве на основе премайна. Skycoin любезно предоставил подробное объяснение этого в ответ на статью Грина. Третий момент (аппаратный узел) также подробно объясняется там).

Но, несмотря на все усилия команды, в следующей статье Кларк полностью проигнорировал ответ. Кларк не прокомментировал какие-либо технические аспекты, на которые указал Грин и которые позже были опровергнуты или объяснены в ответе Skycoin. Вместо этого Кларк начал критиковать другую сторону проекта. (Разве нельзя не спросить, верна ли эта позиция по отношению к проекту, который вы так уверенно считаете мошенничеством? Не следует ли нам уделять больше внимания ответу противоположной стороны, который кажется разумным с точки зрения третьей стороны?)

2. Технический документ, который они не понимают, является мошенничеством.

«Невозможно узнать, какие алгоритмы они используют, и весь технический документ основан на описании консенсусных алгоритмов блокчейна»

Второй пункт в подробных пояснениях не нуждается. Из их статей ясно, что Грин и Кларк не понимали whitepaper Skycoin. Или, может быть, они не пытались понять. Кроме того, они явно не являются экспертами в области компьютерных наук и криптографии. Даже блогер, которого Грин цитировал в подтверждение своего мнения, не провел критического анализа этого документа. Неспособность новичка понимать тексты, написанные для специалистов, не может рассматриваться как признак мошенничества. Если вы ничего не понимаете, значит, это не вина проекта, а только вы сами. Существует множество криптовалютных проектов, технологии и официальные документы которых непонятны большинству неспециалистов. Так это все жульничество? Вряд ли.

3. Аппаратный узел, функции и значение которого они не могут понять, является мошенничеством.

«Вам продают устройство, называемое майнером, для работы с монетой, которая уже была добыта»

Третий момент заслуживает большего внимания. В конце концов, это то, на что Кларк и Грин указывают больше всего, критикуя Skycoin как мошенничество. Опять же, технические подробности можно найти здесь (похоже, ни Грин, ни Кларк их не читали). Как бы то ни было, ключевой момент статьи Грина таков:

«Если вы готовы потратить около 10000 долларов (на момент написания) в биткойнах, чтобы получить самодельный майнер криптовалюты Orange Pi (не предназначенный для майнинга), то, вероятно, стоит попросить четкое и краткое объяснение того, что происходит быть похожим на то, чтобы делать тебе деньги»

«Когда вы продаете майнер криптовалюты за 600 долларов, который не используется для майнинга и работает только в несуществующей сети, и вы просите за него 10 000 долларов, это похоже на торговлю змеиным маслом»

Если бы это было правдой, то Skycoin можно было бы классифицировать как мошенничество из-за его соответствия решающему фактору, описанному выше: «преднамеренное манипулирование и использование информационного разрыва с целью получения денежной выгоды создателями». Но при ближайшем рассмотрении оказывается, что и этот пункт легко опровергнуть.

Майнер Skycoin, Skyminer, стоит 1 BTC, а покупатель получил оборудование и бонус SKY, эквивалентный 0,95 BTC (1-й и 2-й взносы). Грин и Кларк признают это, но упускают один важный момент: эти бонусы SKY были оплачены со скидкой. Например, майнеры в первой партии получали бонусы SKY по ставке, намного меньшей, чем тогда рыночная ставка (0,0019, когда рыночная ставка была около 0,003. Впоследствии, бонус был начислен по ставке 0,0021, когда рыночная ставка был немного выше). Периода запрета продаж не было: вам просто нужно было подождать несколько дней, пока не появятся бонусы SKY, после чего вы можете делать с ними все, что захотите. По мнению команды, это должно было мотивировать первых сетевых специалистов (в дополнение к сетевым наградам, которые они получили после запуска тестовой сети).

Как на этом «заработать»? Все очень просто: купите майнер и начните арбитраж. Бонус не включает период отсутствия продаж. Через два-три дня после перехода вы могли зарабатывать, продавая бонусы SKY по рыночной цене. При ранней закупке первой партии прибыль может составить 50%. Каким может быть схема получения прибыли от продажи майнеров? Кто угодно сказал бы, что это далеко от истины. (Утверждение Кларка о том, что Skycoin поддерживал рыночные цены с помощью этих бонусов, также неверно. Это была внебиржевая скидка, которая не поддерживает рыночные цены, а наоборот.) Это было здорово для покупателей — они уже получили прибыль и могут получить еще больше, присоединившись к сети узлов. Последующие покупатели, получившие бонус с более низкой скидкой, также могли просто продать SKY и получить 1 BTC или меньше.

По сути, это то же самое, что покупка SKY вне торговли, и в этом нет ничего особенного (это далеко не афера). На этом этапе мы видим, что количество зарабатываемых майнеров не имеет ничего общего с тем, что Skycoin является мошенничеством, потому что покупка Skyminer является своего рода внебиржевой транзакцией, при которой вы получаете Orange Pi в подарок и электронные устройства, которые они потенциально могут принести вам больше деньги… Команда Skycoin зарекомендовала себя максимально щедрой.

Теперь, после опровержения критики о том, что Skyminer является приманкой, роль этих майнеров в сети Skycoin является довольно тривиальным вопросом. Эта статья не укладывается в подробное объяснение, но вы легко найдете для себя информацию о том, что планируется в будущем. Вы можете прочитать это здесь и здесь. Я удивлен, что Грин и Кларк не изучили эти источники. Их источники информации ограничены одним интервью и одним письмом (плюс несколько минут для быстрого просмотра сайта и официального документа). Между прочим, как возможно такое отношение со стороны «журналистов, которые берут на себя чуть больше ответственности за информирование общественности» (как пишет сам Кларк в своей статье «Что в Нью-Йорк Таймс ошибалось в отношении биткойнов»)? Надеюсь, они не упустили из виду эти источники информации намеренно. Или я слишком наивен?

4. Организационная непрозрачность — это афера.

«Как компания, пытающаяся замести следы, утверждая, что Стивенс никогда не имел с ней отношений или что он был ее главным операционным директором (COO), Skycoin не пытается скрыть факты, доказывающие обратное»

Последний, четвертый пункт весьма интересен. Здесь Кларк, кажется, впервые победил Skycoin. После ответа Skycoin на статью Грина соучредитель Skycoin Synth написал TNW, что «главный операционный директор» Брэдфорд Стивенс, у которого брал интервью Грин, на самом деле никогда не работал на Skycoin. Согласно ответу Кларка, это ерунда, потому что доказательства, подтверждающие обратное, можно найти в Интернете, включая Twitter, Medium и Telegram.

Однако при ближайшем рассмотрении есть вероятность, что Synth вовсе не лжет. Из-за своей децентрализованной формы организации Skycoin никогда не функционировал как компания или фонд. Synth, возможно, был честен, когда утверждал, что не было контракта о назначении Стивенса главным операционным директором. Skycoin сообщает, что маркетинговая деятельность, включая управление учетными записями Twitter и Medium, была передана на аутсорсинг маркетинговому агентству, возглавляемому Стивенсом. Затем Стивенс потерял контроль над Skycoin, назвал себя главным операционным директором и начал публиковать это название в Интернете. Поскольку Стивенс полностью взял на себя медиа-сторону Skycoin, Synth не мог вмешиваться в этот процесс, пока Стивенс не был уволен через несколько недель после публикации статьи Грина. По крайней мере, это следует из Telegram Skycoin.

Какой вывод можно сделать по этому четвертому пункту? Кларк прав, критикуя непрозрачную организационную структуру Skycoin. Я согласен с тем, что в этом отношении еще предстоит проделать работу. Но можно ли это считать признаком мошенничества? Если мы вернемся к нашему определению «мошенничества», описанному ранее в этой статье, то «проект является мошенничеством только в том случае, если он намеренно разработан таким образом, чтобы приносить денежную прибыль его создателям и вызывать денежные убытки для инвесторов». Согласно этой логике, проблема непрозрачности организации не имеет значения, если Skycoin является мошенничеством. Это не афиша, а слабость бизнеса. Статья Кларка полностью основана на проблеме главного операционного директора и организационной структуры и поэтому не опирается на факты, чтобы судить о том, является ли Skycoin мошенничеством.

Основные признаки приближающегося скама в криптовалюте

Поскольку мошенничество — не редкость, важно научиться определять его приблизительное значение. Это позволит вам игнорировать недобросовестные проекты в сторону.

1. Перебои в работе сайта. Это говорит о том, что создатели перестали поддерживать или развивать техническую и безопасную сторону проекта. В этом случае все пройдет само и аферы не заставят себя долго ждать.
2. Запоздалые ответы службы поддержки. Перспективный проект максимально быстро ответит на вопросы инвесторов. Длительная задержка с ответом может указывать на потерю интереса разработчиков к проекту.
3. Вывод денег. Задержка или отказ от отзыва говорят сами за себя. Но не паникуйте преждевременно, возможно, проект окупится надолго.
4. Изменение условий. Причин для изменения условий может быть много. Создатели, скорее всего, просто стремятся привлечь больше участников. Вероятно, это сделано для того, чтобы вас раньше обманули.
5. Слишком агрессивная реклама. Трудно сказать конкретно о афере. Может быть, создатели просто хотят повысить интерес к сайту.
6. Обзоры. Надо полагаться не только на собственный опыт. Чем больше негативных комментариев, тем быстрее будет мошенничество.
7. Участие в проекте. Без поддержки интересов любой проект обречен на провал. Снижение активности только приблизит мошенничество.
8. Повышение рентабельности. Решение играть на жадности инвесторов более характерно для хайпов. Но криптовалюта тоже имеет место быть. В этом случае администрация просто хочет собрать больше денег до закрытия проекта.

4. Фишинг сайты и другие методы фишинга

Даже новички в криптопространстве, несомненно, знакомы с практикой фишинга. Как правило, фишинг предполагает мошенничество, выдаваемое за человека или компанию для получения личной информации от жертв. Это может происходить на многих носителях — телефоне, электронной почте, поддельных веб-сайтах или приложениях для обмена сообщениями. Мошенничество с приложениями для обмена сообщениями особенно распространено в среде криптовалюты.

Нет единой инструкции, которой следуют мошенники при попытке получить личную информацию. Вы можете получать электронные письма, информирующие вас о том, что с вашей учетной записью Exchange что-то не так и что вам нужно щелкнуть ссылку, чтобы решить проблему. Эта ссылка перенаправит вас на поддельный сайт, похожий на исходный, который попросит вас войти в систему. Следовательно, злоумышленник украдет ваши учетные данные и, возможно, вашу криптовалюту.

Обычный Telegram может действовать аналогичным образом: он отслеживает чаты кошельков или биржи криптовалют. Когда пользователь сообщает о проблеме этой группе, мошенник связывается с ним в частном порядке, выдавая себя за службу поддержки или членов команды. Мошенник будет поощрять пользователя делиться своей личной информацией и семенем.

Если кто-то узнает вашу исходную фразу, он получит доступ к вашим средствам. Ни при каких обстоятельствах не следует разглашать первичный приговор никому, даже законным компаниям. Устранение неполадок кошельков не требует знания костюма, поэтому можно с уверенностью предположить, что любой, кто его запрашивает, является мошенником.

Что касается учетных записей Exchange, служба поддержки Exchange никогда не спросит у вас пароль. Самый разумный способ действий, если вы получили нежелательное сообщение, — это не связываться, а связаться с компанией, используя контактную информацию, указанную на ее официальном веб-сайте.

Некоторые другие советы по безопасности включают в себя:

• Проверьте URL-адреса посещаемых вами веб-сайтов. Распространенной тактикой является то, что мошенник регистрирует домен, очень похожий на домен реальной компании (например, binnance.com).
• Добавьте в закладки часто посещаемые вами домены. Поисковые системы могут ошибочно отображать вредоносное ПО.
• Если вы не уверены в полученном сообщении, проигнорируйте его и свяжитесь с компанией или лицом по официальным каналам.
• Никому не нужно знать ваши личные ключи или семена.

Сервисы для проверки

Во-первых, рекомендуется проверить историю сайта. Среди мониторинговых интернет-ресурсов известны: checktrust.ru, www.mywot.com/ru/ и другие подобные сервисы. Активность проекта и его отзывы можно посмотреть на агрегаторах:

• iqmonitoring.ru;
• bestinvestor.ru;
• poocoin.app.

Криптовалютные проекты, которые прекратили свое существование и находятся на кладбище криптовалют. Их можно найти на coinopsy.com.

Сайты, на которых можно проверить транзакции

• Etherscan

Ресурс предлагает удобный поиск любой криптовалюты на базе блокчейн-платформы Ethereum (протокол ERC-20). Как пользоваться: перейти на главную страницу (ссылка здесь). Затем введите адрес в это поле:

Кроме того, по этому адресу будет открыта вся информация: когда и на какие суммы были совершены транзакции, были ли они успешными, в каких токенах они были отправлены.

• Этплорер

Почти так же просто, как и предыдущий. Введите адрес кошелька в строку поиска. После этого откроется график, на котором будут показаны все транзакции за время его существования, общее количество полученных / отправленных токенов, а также текущий баланс. Также есть список балансов в различных токенах, щелкая по каждому из которых, вы можете постоянно просматривать индивидуальную статистику для этого актива.

• Blockchain.com

Ресурс на русском языке. Он также отличается от предыдущих тем, что предлагает возможность проверять кошельки на Ethereum, Bitcoin и Bitcoin Cash. Открыв его, мы видим три вкладки: «Портфолио», «Обмен», «Исследователь». Нам нужна третья сторона. Здесь в поле выбираем нужный нам блокчейн, вводим адрес и получаем следующую статистику:

• Портфельные операции;
• Ожидающие или одобренные транзакции;
• Баланс криптовалют и токенов;
• Информация об адресах, которые когда-то пополняли этот баланс.

Наконец, я поясню, что почти каждая криптовалюта или токен в официальном активе имеет функцию проверки кошельков и транзакций. Поэтому не спешите радоваться, а лучше проверьте еще раз!

Облачный майнинг

Сущность

Онлайн-сервисы предлагают пользователям аренду майнингового оборудования. Заключив контракт с проектом, вы сможете использовать вычислительные мощности серверов компании для майнинга криптовалюты.

При этом проект обещает высокую доходность: организаторы уверяют, что вложения окупятся за несколько недель.

Почему таким проектам не стоит доверять

Теоретически такое предложение неплохое. Нет необходимости покупать оборудование для майнинг-фермы, собирать, хранить и обслуживать его. Можно использовать готовые варианты. Но не все так просто.
Если несколько лет назад майнинг мог быть прибыльным бизнесом для частных лиц, то сейчас ситуация в корне изменилась. Количество транзакций и сложность вычисления новых блоков биткойнов значительно возросли.

Следовательно, современный майнинг имеет смысл только в том случае, если у вас есть большая майнинговая ферма.
Сегодня нельзя получить сверхвысокий доход от майнинга. И если на облачных возможностях удалось заработать много денег, то по какой причине владельцы сдают их в аренду? В конце концов, было бы гораздо выгоднее добывать биткойн самостоятельно и получать огромную прибыль.

Известные примеры Scam

Список криптовалютных мошенников, бирж и ICO-проектов почти бесконечен. Чтобы не думать, что обмануть может только стартап, мы расскажем вам пару известных историй рынка криптовалют. Афера не означает, что проект молодой.

Mt. Gox

Еще в 2012-2014 годах эта компания занималась торговлей криптовалютой, и через нее проходило более 65% всех транзакций. Но в 2014 году компания подверглась атаке хакеров, количество украденных монет составило 740 000 BTC.

В какой-то момент компания обанкротилась, не имея первоначального желания жульничать. В истории рынка криптовалют история украденных миллионов долларов не уникальна. После истории с Монте. Gox запустила проекты, в которых сообщалось о взломах и краже средств сразу после окончания сбора средств.

Схема крипто-Понци OneCoin

Чтобы не поддаться фиаско My Big Coin, мошенничество с OneCoin на миллиард долларов выглядит как драма, созданная для фильмов.

Мошенничество с OneCoin было крупной схемой Понци, которая обещала следующую большую криптовалюту. OneCoin, управляемый Ружей Игнатовой и Себастьяном Гринвудом, привлекла 4 миллиарда долларов от активных инвесторов со всего мира. Многие из них сказали, что были впечатлены впечатляющими образовательными и профессиональными навыками Игнатовой и твердыми заверениями в потенциальной прибыльности OneCoin.

Но для многих в сообществе криптовалют OneCoin явно был мошенничеством. С монетой не было связано ни блокчейна, ни сети.

Вместо того, чтобы доказывать его функциональность или полезность, основатели приобрели популярность, продав подписки или образовательные пакеты.

Эти пакеты предлагали OneCoin, который можно было обменять на фиатную валюту, но только на частной бирже XcoinX и в ограниченном количестве.

Для многих это было верным признаком того, что это могла быть схема Понци. Затем OneCoin выпустила уведомление о том, что его торговля будет приостановлена ​​на две недели и полностью прекратится через несколько месяцев.

С тех пор Гринвуд был арестован за участие в схеме Понци. Игнатова, которая много лет уклонялась от властей, как сообщается, ведет переговоры с прокуратурой США о признании себя виновной. По состоянию на март 2021 года Игнатова еще не задерживалась.

Coinbin

Южнокорейская криптовалютная биржа Coinbin понесла убытки в размере 26 миллионов долларов из-за преступных действий одного из своих сотрудников. По словам главы биржи Пак Чанг Гю, он стер данные, содержащие частные пароли, с некоторых кошельков биржи, что привело к потере на них криптовалют. Биржа подала заявление о банкротстве.

Как распознать приближение скама в криптовалюте — главные признаки

Чтобы не стать одним из обманутых инвесторов, важно знать признаки мошеннического сайта и «симптомы» будущих сокращений бизнеса:

1. Частые сбои в работе сайта. Если администрация не планирует дальнейшее развитие проекта, она перестает вкладывать деньги в его защиту, в содержание ИТ-специалистов. В результате из-за действий хакеров и DDOS-атак возникает все больше ошибок в работе или ресурс вообще перестает открываться.
2. Задержки с ответами на техническую помощь. Проект, нацеленный на результат, практически мгновенно отвечает на запросы пользователей. Если служба поддержки работает медленно, это может указывать на потерю интереса и будущее прерывание бизнеса.
3. Затруднения с выводом денег. Один из основных признаков проблем — задержка или отказ в переводе средств на кошельки инвесторов. Но заранее паниковать не стоит — стоит ознакомиться с условиями работы и указанными сроками вывода денег. Бывает, что на эти операции отводится до 5-7 дней.
4. Изменения в условиях работы проекта. Чтобы ускорить приток капитала, администрация может изменить правила деятельности и повысить агрессивность рекламной кампании. Чрезмерная активность в этом вопросе часто свидетельствует о желании получить как можно больше денег, а затем исчезнуть. Любые изменения в деятельности сайта следует анализировать и пытаться понять, почему.
5. Повышенные затраты на рекламные кампании. Эта функция частично совпадает с тем, что обсуждалось выше. Если администрация поднимет расходы на информирование и привлечение инвесторов, это может быть признаком мошенничества. С другой стороны, такие действия возможны, если вы хотите превзойти своих конкурентов.
6. Плохие отзывы. Один из лучших индикаторов для ICO и других проектов, связанных с криптовалютой, — это комментарии пользователей. Если участники негативно отзываются о проекте и все чаще жалуются на его работу, это один из признаков надвигающейся аферы. В противном случае администрация сделает все возможное, чтобы «отбелить» репутацию.
7. Снижение участия в проекте. Уменьшение количества заходящих на сайт пользователей говорит о потере интереса со стороны инвесторов. Даже если проект не принадлежит MLM, без дальнейших действий такая тенденция приведет к мошенничеству и выходу из бизнеса.
8. Сильное увеличение рентабельности. Эта тенденция характерна для хайпов, которые осуществляют периодические выплаты инвесторам. Чтобы привлечь больше пользователей и сыграть на жадности клиентов, администрация увеличивает процент, а после сбора определенной суммы он исчезает.

2. Пирамиды и схемы Понци

Пирамиды и схемы Понци немного отличаются, но мы помещаем их в одну категорию из-за их сходства. В любом случае, мошенничество основано на том, что участник привлекает новых участников с обещанием невероятной прибыли.

Понци-схемы

В схеме Понци вы можете услышать о возможности гарантированного возврата инвестиций (это ваш первый красный флаг!). Обычно вы видите эту схему, замаскированную под услугу управления портфелем. На самом деле волшебной формулы здесь нет. «Заработанный доход» — это просто деньги других инвесторов.

Организатор заберет деньги инвестора и добавит их в пул. Единственный денежный поток в пул поступает от новых участников. Старые инвесторы получают деньги от новых инвесторов, и этот цикл может продолжаться по мере присоединения новых участников. Мошенничество развивается, когда больше нет денежного потока: организация не в состоянии выплатить проценты, обещанные старым инвесторам, схема рушится.

Рассмотрим, например, услугу, обещающую 10% прибыли в месяц. Вы можете внести 100 долларов. Затем организатор «привлекает» другого «клиента», который также вкладывает 100 долларов. Используя эти недавно приобретенные деньги, он может заплатить вам 110 долларов в конце месяца. Затем ему придется привести другого покупателя, чтобы оплатить второго. Цикл продолжается до тех пор, пока не произойдет неизбежный коллапс системы.

Пирамидальные схемы

Схема пирамиды требует немного больше работы. На вершине пирамиды — организаторы. Они будут набирать определенное количество людей для работы на нижнем уровне, и каждый из этих людей набирает свое количество людей и так далее. В результате получается массивная структура, которая экспоненциально растет и разветвляется по мере создания новых уровней (отсюда и термин «пирамида”).

Базовая пирамида

До сих пор мы описали только то, что может быть планом для очень большого (законного) предприятия. Но пирамида отличается тем, что обещает доход по мере набора новых членов. Возьмем пример, когда организатор дает Алисе и Бобу право набирать новых членов. Новые члены платят 100 долларов за присоединение к организации. Алиса и Боб имеют право взять себе 50 долларов, а остальные должны передать пирамиде. Если Алиса и Боб сами заплатили 100 долларов за то, чтобы присоединиться к организации раньше, то им достаточно привлечь по два новых члена каждый, чтобы окупить свои вложения.

Например, если Алиса продаст подписку Кэрол и Дэну (по 100 долларов каждая), у нее останется 100 долларов, поскольку половина ее дохода должна быть переведена на более высокий уровень. Если Кэрол продолжит продавать членство, призы также увеличатся: Алиса получает половину дохода Кэрол, а организатор получает половину дохода Алисы.

По мере роста финансовой пирамиды более старшие члены получают больший поток доходов, поскольку расходы на распространение перемещаются с более низкого уровня на более высокий. Но из-за экспоненциального роста модель долгое время не является устойчивой.

Иногда участники платят за право продавать товар или услугу. Вы, наверное, слышали о некоторых компаниях, занимающихся многоуровневым маркетингом (MLM), которых обвиняют в использовании таких финансовых пирамид.

В контексте блокчейна и криптовалют регулирующие органы преследуют такие спорные проекты, как OneCoin, Bitconnect и PlusToken, и пользователи предъявляют им иски за якобы выполнение пирамидных схем.

Не обманывайтесь фальшивыми криптовалютами

Опытные инвесторы в криптовалюту почти всегда ищут инвестиции в новые проекты и связанные с ними ICO.

Любой, кто хочет инвестировать в криптопроект, должен быть особенно осторожен с обещаниями гарантированной прибыли. Как потенциальному инвестору следует внимательно изучить техническую документацию, в том числе заявленную цель проекта. Также важно проверить личности и учетные данные членов проектной группы.

Пока ICO и большая часть криптовалютного пространства не будут полностью отрегулированы, вашей лучшей защитой от крипто-мошенничества будут индивидуальные исследования и здоровая доза скептицизма. Экстравагантные обещания мгновенно разбогатеть слишком хороши, чтобы быть правдой.

Причины скама проекта

Прежде чем обнаруживать признаки мошенничества с проектом и прогнозировать его, стоит разобраться в причинах. Причины мошенничества на самом деле объективны и немногочисленны, ведь иногда закрытие хайп программы напрямую не зависит от администратора. Далее мы рассмотрим наиболее частые причины возникновения ситуации, когда выплаты по обязательствам приостанавливаются или прекращаются полностью:

1. Жадность — 99% закрытия инвестиционной программы продиктовано исключительно жадностью создателей пирамиды. Есть точка, сумма, когда админ понимает, что невозможно собрать больше денег и обмануть проект.
2. Технические причины — часто причиной мошенничества компании могут быть технические проблемы любого рода. Проблемы с сайтом, платежными шлюзами или махинации конкурентов могут стать причиной потери работы HYIP.
3. Проблемы с кошельком: платежный шлюз может быть заблокирован, а кошельки также могут быть взломаны другими злоумышленниками.
4. Блокировка сайта / домена: сайт может быть заблокирован регистратором или властями, работа будет невозможна.
5. DDOS-атаки: Регулярный стресс в виде DDOS-атак может вызвать панику и нестабильную работу, за которой последует афера, значение этого слова уже было проанализировано выше.
6. Взлом базы данных: вымогатели денег с сайтов, где много денег, могут получить доступ к базе данных сайта и помешать сайту продолжать работу.
7. Отток денежных средств: принцип работы HYIP основан на выплатах первым вкладчикам за счет новых. Рано или поздно отток перевесит приток средств, и математика больше не даст возможности существовать.
8. Форс-мажор: Создатели высокодоходных инвестиционных программ такие же простые люди. В реальной жизни за пределами Интернета могут происходить события, которые сделают невозможным дальнейшее существование и развитие платформы.
9. Потеря денег: Обычно опытные менеджеры используют часть привлеченного капитала для увеличения капитала в реальном секторе: трейдинг, ставки и даже бизнес. Неопытный менеджмент приносит убытки.

Основной причиной обнуления потенциального дохода является жадность создателя аферы. Есть много создателей HYIP, которые зарабатывают сотни процентов прибыли и умеют это делать. Для них точка аферы наступает, когда сумма выплаты начинает значительно превышать сумму депозита.

Хайпы — высокодоходные инвестиционные программы

Разошлись проекты, основателями которых являются якобы опытные трейдеры. Такие проекты обещают доход до 5% в сутки.

Минимальный инвестиционный период для многих таких проектов составляет 28 дней. И, как правило, дольше этого срока проекты редко продолжают свою деятельность.

Признаки мошенничества

Даже у самых опытных трейдеров бывают просадки, и они довольно большие. Невозможно гарантировать постоянную прибыльность, так как не существует идеальной торговой стратегии, позволяющей только открывать успешные сделки.

Как и при торговле на любом финансовом рынке, трейдер криптовалюты должен не только уметь правильно анализировать рыночную ситуацию и принимать решение о своевременном выходе на рынок.

Успешный трейдер должен уметь правильно управлять рисками и учитывать в своей стратегии вероятность убыточных сделок, чтобы их количество не превышало общее количество прибыльных сделок.
Поэтому проекты, которые претендуют на то, чтобы торговать криптовалютой без потерь и со стабильной крупной прибылью, однозначно являются мошенниками. Как можно торговать на рынке криптовалют без потерь, если цена одного и того же биткойна отличается высокой волатильностью и непредсказуемостью?